Банк России создал список фирм с фиктивной пропиской

Центральный Банк России и Федеральная налоговая служба совместно создали список компаний, отсутствующих по адресам, указанным в ЕГРЮЛ (Единый государственный реестр юридических лиц). Данный список уже размещен на официальном сайте регулятора. Банк России рекомендует обращать на него внимание при выдаче кредитов. Руководство Центрального Банка уже оповестило все коммерческие банки о данном новшестве.

На сегодняшний день перечень находится в открытом доступе, в нем зафиксировано 95600 компаний. Уставный капитал практически всех фирм не превышает 10 тысяч рублей. Глава Центрального Банка Сергей Игнатьев также сообщил, что список планируется обновлять ежемесячно. Банк России настоятельно рекомендует кредитным организациям пользоваться данным списком при работе с корпоративными клиентами, оценке рисков, обновлении сведений о юридических лицах (находящихся на обслуживании в банке), а также  при рассмотрении вопросов о расторжении договоров с компаниями.

Сергей Игнатьев также посоветовал банка сверять информацию об организациях, отсутствующих по адресам, указанным в ЕГРЮЛ, с данными ФНС (Федеральная налоговая служба). Как известно они обновляются еженедельно. Для этого банкам необходимо направлять онлайн-запросы налоговикам. Если установлено, что организация имеет фиктивную прописку, то банк имеет полное право отказать в открытии счета, а также может прекратить дистанционное обслуживании всех уже имеющихся счетов. Игнатьев пояснил, что для обоснования данных действий сотрудникам кредитных организаций можно ссылаться на письмо Центрального Банка № 90-Т от 3 июля 2012 года.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — главный банк страны, главный эмиссионный центр, совместно с Правительством России разрабатывает и реализует единую государственную денежно-кредитную политику, является денежно-кредитным институтом Российской Федерации. Банк России, выступая в качестве главного регулирующего и координирующего органа всей кредитной системы страны, исполняет роль органа экономического управления. Центральный Банк занимается контролем деятельности кредитных организаций, выдает и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации в свою очередь обслуживают юридических и физических лиц.

Источник: Bankingsite.ru